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财经快讯 2010年1月28日

今日头条: 银监会定调今年银行业做到三个“更加注重”
● 大陆银行入台只能采取办事处和分行方式 ○  中小企业恐成银行回收旧贷款的最大受伤者
○  2009年地方融资平台囊括了新增贷款的四成 ●  国开证券的筹建将影响商业银行投行业务的格局
● 融资融券的投资者门槛已基本划定 ○  全球各大央行在利率问题目前维持现状
○  新的全球性风险路线图开始浮出水面 ●  沪指失守3000
● 2009年地方版GDP增速高于中央版2.7个百分点 ○  地方楼市调控政策开始从暧昧变清晰
 
信 息
 

银监会定调今年银行业做到三个“更加注重”
 
中国银监会主席刘明康26日表示,2010年将高度关注房地产市场变化,严格执行有关信贷政策,加强对房地产贷款业务的监督管理和窗口指导。中国银监会26日召开2010年第一次经济金融形势分析通报(电视电话)会议。刘明康表示,2010年各银行业金融机构一定要根据实体经济有效需求和审慎标准,合理控制信贷增量,把握好信贷投放节奏,努力实现逐季均衡投放和平稳增长。刘明康称,银行业要全面评估和有效防范地方融资平台风险,加强贷款跟踪检查,推动发展银团贷款模式,切实防范大额集中度风险。他表示,将继续严格控制对高耗能、高排放和产能过剩行业的贷款。刘明康强调,今年在继续有力支持国民经济增长的同时,银行业的工作要做到三个“更加注重”:即更加注重信贷结构调整,更加注重科学发展,更加注重金融风险防范。刘明康表示,将继续加强对小企业、“三农”的金融服务,确保全年涉农贷款、小企业信贷投放的增速高于全部贷款增速,信贷投放的增量高于上年。对符合国家节能减排和土地、环保要求的企业、项目、新型产业按照“绿色信贷”原则加大支持力度。继续支持扩大消费信贷,继续支持居民首套自住型住房消费,积极开发适合城乡家庭特点的消费信贷产品,积极支持家电、汽车、农机下乡,支持棚户区改造,支持保障性住房建设和中低价位、中小套型普通商品住房建设。刘明康表示,商业银行应保证资本充足水平和质量,切实增强风险抵御能力。他还表示,将加强信贷管理,严格控制不良贷款反弹;将加强公司治理和并表管理,建立风险管理长效机制。
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大陆银行入台只能采取办事处和分行方式
 
台湾《工商时报》27日报道,台湾“行政院”已初步审议两岸银行业往来暨投资许可办法,因对两岸金融业规模不对等有所疑虑,陆银“参股”台湾银行及金控业决意列为禁止项目,来台设子行也不开放,以利风险控管。报道指出,26日的审查会议决定台资银行前往大陆投资,包括设立办事处、分行、子行及参股等四种途径,陆银来台只同意办事处及分行两种途径。报道引述不具名的“金管会”官员称,28日“行政院”会若要通过银行、保险、证券的往来许可办法,恐怕赶不及,因为还有保险及证券部分仍未讨论,因此可能延到2月4日才可能送进“院会”做最后定案。随着两岸签署的合作备忘录(MOU)于1月中生效,以及争取于今年年中签订两岸经贸易合作架构协定(ECFA),市场原期望将可逐步打开两岸金融业至对岸投资或参股的大门,但内部政治压力恐形成阻碍。《工商时报》指出,“行政院”初审决定不开放陆银来台参股,这项突如其来的转折主要因为担心陆银通过第三者取得本地银行经营权,因此决定限缩陆银空间。但此决策恐令本地银行登陆参股投资也增添变数,能否保留作为ECFA后续谈判有利筹码,备受瞩目。
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中小企业恐成银行回收旧贷款的最大受伤者
 
26日《证券时报》从权威人士处获悉,监管部门对商业银行信贷投放的严控程度超过了市场预期。多家在1月上半月信贷投放量过大的银行不仅被要求暂停放贷,还被要求大幅回收旧贷款,以期在月底前达到监管部门所要求的合理均衡放贷的目标。上述权威人士表示,1月份前20天,北京某股份制商业银行已放贷800亿元,而其被监管部门指导的1月新增贷款规模仅为200亿元。这意味着该行在1月下旬不但不能新增贷款,而且必须加速回收600亿元的旧贷款。该人士指出,在监管部门严控信贷规模的压力下,多家年初激进放贷的银行将不得不在近期加速回收旧贷款,且不再新增贷款。因此,尽管1月前半月信贷规模猛增,但是扣除回收部分,最终公布的1月新增贷款规模将低于市场预期。受去年累积的滞后效应影响,今年1月份新增信贷投放继续出现强劲的增长,仅前两周的新增信贷规模就超过了1万亿元,有些银行1月份的新增信贷规模甚至超过了去年半年的数量,而其中主要是个人房贷。另有银行业内人士透露,为准确掌握商业银行的信贷走势,从上周开始,监管部门已要求商业银行按日上报信贷数据。在安邦看来,倘若监管层严令商业银行回收旧贷款这一消息属实,这意味着货币政策趋紧的态势丝毫未减。值得注意的是,回收旧贷款的压力恐怕很大程度上又可能集中到广大中小企业身上,因为国企和地方政府的许多贷款都是中长期的,这对中小企业的资金链来说无疑又是一大冲击。
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2009年地方融资平台囊括了新增贷款的四成
 
权威人士26日向《中国证券报》透露,去年9.5万亿元人民币新增贷款中,投向地方融资平台的贷款占新增贷款总量近40%,总量近3.8万亿元。其中,县(市)级融资平台占地方融资平台新增贷款总量的75%。这位人士表示,需要警惕地方融资平台信用风险以及可能引发的信贷资产质量恶化的风险。此前,中国人民银行行长周小川指出,地方融资平台主要以政府所拥有的土地作质押进行融资,靠综合收费能力而非项目自身的收费能力偿还债务,因此,可能造成地方融资平台还款能力欠缺、银行产生不良资产等问题。地方融资平台信用风险已引起监管层的注意。央行2010年工作会议指出,要合理评估和有效防范地方融资平台信用风险,加强贷款用途管理,防止变相使用银行贷款作为项目资本金;引导信贷资金主要用于在建、续建项目,严格控制新开工项目的贷款投放。19日,国务院总理温家宝在国务院第四次全体会议上提出,“尽快制定规范地方融资平台的措施,防范潜在财政风险。”上述权威人士表示,防范地方融资平台信用风险,将是今年货币政策增强“针对性”的重要组成部分。
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国开证券的筹建将影响商业银行投行业务的格局
 
据悉,国家开发银行于1月26日上午召开董事会,主要议题是国开证券董事会的人选。有媒体报道称,国开证券的董事长和总经理的人选或从国开行内部产生,现任副行长高坚和天津分行行长黎维斌,可能将空降国开证券。《21世纪经济报道》26日向国开行多个部门进行消息确认,相关人士均表示,目前尚未最终确定人事任免名单。作为一家转型中的商业银行,国开行按照国务院的要求,将成立两个子公司——投资公司和投资银行,平行运作;前者专注于股权投资,后者主攻并购、承销等投行业务,二者均立足国内,面向国际市场。投资公司——国开金融有限责任公司成立于去年8月,注册资本350亿,从事私募、直投、投资咨询和财务顾问等业务,并承接中非发展基金、中比基金、东盟基金、中意曼达基金等11只基金和5家基金管理公司,合计总规模695.2亿元。目前,商业银行控股证券公司已渐成气候。目前,工行、中行、交行均拥有证券公司牌照,分别控股工银国际、中银国际、交银国际等证券机构。然而,自2008年证券公司综合治理后,监管层不再批新证券公司牌照,因此转型中的国开行只能通过收购方式获得券商牌照。筹备中的国开证券将影响商业银行投行业务的竞争格局。“由于目前尚未完成商业化转型,国开行诸多业务依然拥有政策优势,其投资银行业务将影响市场竞争。”南方一家股份制银行投资银行部负责人此前指出。依赖国开行所拥有的国家主权债信评级、政府投融资平台合作关系、电力、铁路、基建等产业优势以及相关客户资源,即将挂牌的国开证券将在国家和地方重大产业项目的并购重组及能源矿产、城市开发、基础设施等项目上具有不可比拟的先天优势。
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融资融券的投资者门槛已基本划定
 
哪些投资者有望获得融资融券资格?消息人士26日向《中国证券报》透露,业界已对融资融券业务门槛形成初步共识。除监管层明确规定的标准外,投资者应符合的条件是:普通证券账户开户满18个月,证券账户资产总值在50万元以上,开户手续规范齐备;金融总资产在100万元以上;普通账户最近6个月内交易5笔以上;机构投资者注册资本在500万元以上;具有一定的证券投资经验和风险承受力,无重大违约记录。据介绍,在融资融券业务具体操作中,监管层在制定原则性规定后,将具体门槛划定权交给了有望开展该项业务的券商自主确定。上述人士认为,就算投资者符合以上条件,券商还将根据投资者的基本情况、交易记录和内外部信用记录等信息对投资者进行信用评级。如果信用等级过低,投资者也无缘融资融券。这位人士说,不排除个别券商最终确定的标准与上述标准有所不同。50万或100万只是一个初步门槛,在具体执行中,投资者的资金规模必然会超过这一底线。由于证券账户的资产总值将直接影响到投资者实际可融入资金和证券的规模,对此投资者应重点关注。
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全球各大央行在利率问题目前维持现状
 
本周全球将迎来今年首个议息潮,包括日本和美国在内约有10余家央行将举行议息会议。日本央行26日意料之中地宣布,维持利率不变。日本央行在去年12月紧急会议上推出针对银行的新低息融资措施,此次则并没有宣布新的刺激政策,但该行仍表示,鉴于目前经济增长脆弱,对未来采取更多宽松政策持开放态度。美联储27日将结束为期两天的会议,市场普遍预期其将维持利率在历史低点不变,投资者更多地将把焦点放在会后声明上,包括其对于经济状况的评估、撤出流动性的计划,以及加息的时机。此外,匈牙利国家银行25日决定,将基准利率从6.25%下调25个基点至6%。不同于日本经济的严重衰退,印度、韩国等亚洲新兴经济体经济复苏成效显著,市场对其今年稍早便会加息的呼声较高,高盛甚至预测印度在29日召开的议息会上将会率先加息。不过,种种迹象表明,经济复苏的力度仍存在不确定性,短期内这些经济体提前加息的可能性不大。金融危机后,以色列央行一直是加息的“急先锋”,不过25日该行发布声明称,维持利率在1.25%不变。马来西亚央行26日也宣布维持2%的利率不变,且市场普遍预期菲律宾央行在28日也会保持现在利率水平。此外,韩国央行26日公布的去年12月议息记录显示,韩国央行委员会内部就加息问题产生分歧,部分委员呼吁,“经济复苏,利率需要恢复正常,且需逐步撤走宽松政策”。但26日公布逊于预期的GDP数据打破了该行最早于2月加息的可能。
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新的全球性风险路线图开始浮出水面
 
一般而言,在所有的投资风险中,主权风险是第一位的风险,一国境内任何机构的评级都不能超过该国的主权评级。而从全球范围来看,近来主权危机风声鹤唳。27日标准普尔警告称,它可能会自2002年以来首次下调日本的主权信用评级,此举突显外界对全球第二大经济体财政健康状况及民主党新政府政策的怀疑。标准普尔表示,日本民主党政府的计划表明,该国针对长期预算赤字和巨额债务的行动慢于预期,而其社会政策“不太可能”提高中期经济增长速度。从历史上看,发生主权违约并不罕见,一旦一国的资产和经济增长能力无法负担其沉重的债务包袱时,债务国将选择主权违约来消除债务负担的可能性就变得很大,不同的是近来爆发频繁:先是迪拜危机引发全球金融动荡,之后希腊、西班牙、爱尔兰、意大利等国因国家偿债能力而深陷主权债务违约风险。而一旦发生主权评级下降,就将影响到国家的融资成本和市场投资信心。虽然日本财政大臣菅直人坚决表示,日本政府能够留住投资者的信任,但在安邦高级研究员贺军看来,根据评级机构一贯对发达经济体的“偏爱”,此次对日本评级下调很可能本身就是滞后的指标,如果对发达经济体的信心都在下降,或将说明从银行系统危机、金融市场危机、信心危机,再到现在的主权债务危机,一个新的全球性风险路线图正在显现。
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沪指失守3000
 
股市继续受政策收紧的阴霾笼罩,上海证券综合指数昨失守3000点大关,创下近3个月的收市新低。有分析师表示,目前投资者信心疲弱,加上银行再融资和新股不断抽走资金,上证综指下一步可能下试2800点关卡。不过摩根士丹利认为,上证综指跌破3000点后,中国股市已出现买入良机。由于再传出官方收紧信贷,上证综指开市不久便失守3000点大关,最多曾跌近1.5%,低见2972点。虽然其后指数一度倒升,但由于欠缺成交支持,临近尾市又再掉头向下,最终收报2986点,跌1.09%,是去年10月29日以来的近3个月收市新低。深圳成分指数收报12046点,跌0.95%。昨天沪深股市成交额只有1,541亿元,较上个交易日锐减逾300亿元。银行股成为跌市重灾区,其中招行跌逾4%。国内传媒报道,官方可能开征汽车污染税,汽车股普遍受压,东风汽车跌3.22%。中原证券认为,市场缺乏资金且信心疲弱,加上银行的再融资和新股供应增加,可能将上证综指推低至2800点。据报道,今年1月国内有35只新股发行,接近2002至2009年的1月份新股发行总和,集资规模高达425亿元。
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2009年地方版GDP增速高于中央版2.7个百分点
 
据香港《经济日报》报道,内地各省区2009年全年国内生产总值(GDP)数据相继出炉,全国31省中,GDP增速低于全国增速8.7%的仅有3省,与此前中央公布全国数据差异甚大,而各地数据总和更比国家统计的多出2.6万亿(人民币,下同)。专家分析指,后金融海啸时期,各地在“保增长”压力下,地方攀比之风再起,造成数据浮夸。根据国家统计局上周公布的最新数据显示,去年内地国内生产总值为335353亿元,较上年同期增长8.7%,完成了“保八”任务。近日,各地方政府也陆续公布经济年报,从各地呈报的数据发现,大部分地区的增速都胜于预期,超过全国平均水平。仅三个地区低于全国平均增速。在全国31个省区中,有多达25个省份保持双位数增长,内蒙古和天津更分别以17%和16.5%的高增长领跑全国,仅有青海,广东,浙江,上海,新疆及山西6省是单位数增长,而低于8.7%全国增速的更只有上海,新疆和山西三地。根据这份“华丽”的成绩单统计,各省GDP汇总之后,总和为361440.9亿元,比国家统计局统计的多出26088亿元。“地方版”的全国GDP平均增幅也高达11.4%,远高于“中央版”的8.7%增幅。事实上,多年来内地始终存在地区GDP汇总后,大于国家GDP的尴尬事情。去年上半年,两者之差就达1.4万亿元,令外界质疑地方GDP是否被“灌水”。
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地方楼市调控政策开始从暧昧变清晰
 
“收银、放地、增加供给”成为各地楼市调控政策三大核心内容。目前北京、海南、湖南、山东等多个省市均表示要增加住房供给,而安徽、云南、河北等地则同时强化开发商预售资金监管,以此收紧开发商银根来促其加快项目开发。从目前各地政府的表态来看,收紧银根的大方向正在确立。近日云南、河北石家庄、安徽合肥等省市有关地方性政策调控政策的表态,均提及预售资金管理,即建立预售金监管账户,专款专用,即只能用于预售项目的各项后续开支,开发商不能随意支配。值得注意的是,除去预售金管理外,在“国十一条”中,中央政府还露出了收紧开发贷的想法,但目前地方政府还未就此明确表态,或许在今后还有进一步补充。目前各地方版楼市调控政策对中低价位和保障性住房大都进行了“强化”,其中北京更提出来了“双50%”目标:一是把住宅供应土地的50%以上用于廉租房、经济适用房、限价商品房和定向安置房等政府应该保障的住房;二是今年竣工住房面积不低于50%。同时,确保完成新开工建设和收购13.4万套、竣工交用4.6万套。上海市委书记俞正声26日在出席上海市人大十三届三次会议分组讨论时表示,为解决“夹心层”住房需求,公共租赁房相关细则将尽快出台,到2012年前将供应保障性住房70万套;而对于住房的投资性需求,俞正声态度明确“必须要抑制”。在近日海南省政协五届三次会议及人大四届三次会议上,海南省省长罗保铭在《政府工作报告》中将保障性住房列为海南省今年一号民生工程。重庆代市长黄奇帆在2010年重庆市人民政府工作报告中提出,今年要加大保障性住房建设力度,对低保家庭实施廉租房全覆盖。

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