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财经快讯2010年5月4日

今日头条: 央行上海总部发布2010年信贷投向指引
● 国内利率工具可能已在准备上膛 ○  打破部门割据“超级金融监管机构”可能8月出炉
○  农业银行贷款流向显示其“不务正业” ●  汇金以减少分红的方式为银行注资
● 外管局压缩短期外债余额控制热钱流入 ○  欧盟欲“自立门户”摆脱美信用评级机构打压
○  法德银行业将成为欧洲债务危机的重灾区 ●  赛迪造假事件给国内咨询行业发出了警告
● 全球纺织原材料价格呈快速上涨趋势 ○  内外需求促使我国有色金属产量一季度大增

 

 
 
  

 
信 息
 

央行上海总部发布2010年信贷投向指引
 
中国人民银行上海总部4月29日消息称,日前已经发布《2010年上海市信贷投向指引》,旨在落实适度宽松的货币政策和有保有压的信贷政策,加强和改进宏观调控。今年的《指引》把信贷投向细分为三类(倾斜类、支持类、审慎和禁止类)十一方面,并梳理附列了20份调控文件的目录。《指引》特别指出:在支持扩大内需和消费升级方面,要抓住“四个重点”,即充分利用上海举办世博会带来的历史机遇,发展消费信贷,支持住宿餐饮、批发零售等商贸业态发展;利用航运中心建设、国际邮轮母港启动提供的机遇,支持航运物流、邮轮经济、旅游消费等产业发展;利用迪斯尼乐园项目建设的机遇,支持周边商业设施开发、衍生产品生产和动漫游戏产业发展;围绕购置税优惠、汽车下乡、家电下乡、以旧换新等一系列政策的实施,支持大众化、耐用型商品消费。在支持经济发展方式转变方面,《指引》提出要支持产业化项目和产业基地建设,支持重点企业技改项目和企业自主创新。要加大对新能源、新材料、生命科学、生物医药、信息网络、海洋工程和地质勘探等七大战略性新兴产业的信贷支持力度,推进科技密集型产业、生产性服务业和服务外包产业发展。
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国内利率工具可能已在准备上膛
 
5月2日,中国人民银行决定,从2010年5月10日起,上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点,这是央行今年第三次上调存款准备金率,调整后大型金融机构存款准备金率为17%,离历史最高峰17.5%仅一步之遥,估计将从中国银行系统抽掉大约3000亿元人民币的流动性。受此影响,3日香港市场的中国银行股和地产股双双下跌。广东银监局一位资深人士表示,存款准备金率最高可能会调到18%,绝对不可能超过20%,存款准备金率的上调空间很有限了。在安邦看来,央行此次选择上调存款准备金率,是权衡各方利弊的结果,意在实现多方位、立体式的政策目标。第一,抑制通货膨胀,防范经济过热。第二,回收外汇占款,避免套利空间。第三,参与地产调控,阻击资产泡沫。在当前内有通胀风险、经济过热,外有升值压力、热钱涌动的情况下,上调存款准备金率可以说是央行统筹全局后最适宜的选择。值得市场关注的是,存款准备金率工具已经多次使用,下一步要动用的可能就是加息工具了。可以认为,利率工具已经在准备上膛了。
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打破部门割据“超级金融监管机构”可能8月出炉
 
《经济观察报》4月30日援引未具名消息人士的话报道称,中国政府正考虑设立跨部门的金融监管机构,以更好地监管和协调国内现有的银行、证券和保险监管部门。报道称,这个被称为金融监管协调委员会的机构将由国务院直接领导,将监管中国现有的证券、银行和保险业监管部门,组织框架方案可能在今年8月份出炉,金监委的会长或将由主管金融工作的国务院领导担任。该报称,增设一个金融行业监管统筹的机构,今后将解决例如金融控股公司的并表监管、协调金融创新业务领域以及其他监管真空地带。实际上,像“金监委”这样的超级金融监管机构在2006年就曾放出过风。中国目前实行金融分业监管,银行方面的事务归银监会管辖,证券方面的事务归证监会管辖,而保险方面的事务则交由保监会。“五龙治水”的监管模式以监管的权力划分为特征。随着经济的发展,这种模式逐渐不适应高速发育的金融市场,甚至有变相割裂统一市场之嫌。而中国近年来一直在推动金融服务行业的整合及组建更多类似中国平安保险这样的金融巨头,其业务范围涵盖保险、证券和银行等多个行业。这些金融控股公司的出现对中国现有以行业为基础的监管架构提出了挑战,因此需要建立一个更权威的跨部门监督机构,以体现混业经营趋势。
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农业银行贷款流向显示其“不务正业”
 
审计署4月29日发布了对中国农业发展银行2008年度资产负债损益审计结果、中国农业银行股份有限公司2008年度资产负债损益审计结果、中国出口信用保险公司2008年度资产负债损益审计结果的公告。其中,审计署在对农业银行总行及11家分支行审计中发现了违规经营问题105.53亿元。从审计结果看,农业银行向不符合产业政策和贷款条件的企业发放了贷款47.97亿元,甚至还有信贷资金流入股市。此外,作为一家面向“三农”为业务之一的商业银行,审计发现农行部门涉农贷款资金未直接用于三农,农业银行2008年发放的贷款中,有215亿元未直接用于“三农”。农行是国家设立的面向三农、服务农村的专业金融机构。在上个世纪90年代,农行曾经历了分设农发行、与农信社分离等多次改革,但为了赢得财务重组、股改上市的机会,农行最终顺应了国家的要求,重新高举服务“三农”的旗帜。但一份由农行董事长项俊波担任首席专家的国家社科基金重点项目研究报告认为,大型商业银行服务“三农”的成本偏高,农户小额贷款额度小、面广、分散、管理成本较高,保本点规模较大,服务半径加大,如果继续扩大涉农贷款规模,农行将面临高风险的挑战。很明显,从最近披露的农行贷款流向和农行本身的认识来看,农行内心情愿的还是“不务正业”,毕竟有些领域,尤其是房地产来钱更快,当然不愿将钱投向“三农”了。
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汇金以减少分红的方式为银行注资
 
当业界还在揣测中央汇金公司以何种方式给其控股商业银行注资,以确保其股权不被稀释之际,汇金终于打破沉默,于4月30日晚间悄然表示,将中国工商银行、中国银行、中国建设银行的现金分红比例下调5%,并参与三大行的再融资计划。汇金称,2009年,工行、中行、建行等国有大型商业银行加大信贷投放力度,为克服国际金融危机影响、促进国民经济平稳较快发展发挥了重要作用,但与此同时资本充足率下降较快,需要适当补充资本金,以满足业务发展需要和监管要求。为此,汇金支持三行将2009年的现金分红比例由50%降至45%,以提高三行通过内部积累补充资本的能力。与此同时,汇金承诺,将积极支持并参与各行的再融资计划。市场人士认为,汇金公司的这种表态对市场稳定起到了关键作用。另外,三大行的这一轮再融资基本上能支持未来2-3年的业务扩张,银行业暂时不需要大规模融资了。
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外管局压缩短期外债余额控制热钱流入
 
中国国家外汇管理局4月29日决定,将2010年度境内机构短期外债余额指标总规模压缩至324亿美元,较2009年指标规模调减1.5%,以维护国际收支平衡和防范异常跨境资金流入风险。去年3月底,外管局曾调增当年4月1日至2010年3月31日金融机构短期外债指标12%至329亿美元,并规定金融机构应将增量部分全部用于支持境内企业进出口贸易融资,而此前三年外管局均一再调减金融机构短期外债指标。值得注意的是,2006、2007和2008年均曾出现在人民币升值预期下套利资本加快流入的情形。在当前人民币升值预期不减而一部分投机资本借道外债流入境内的背景下,外管局今年再次调减短期外债余额指标,或许亦是为加强控制“热钱”流入。通知并称,核定部分中资银行2010年度(2010年4月1日至2011年3月31日)指标99.38亿美元,核定部分法人制外资银行及对指标实行集中管理的外资银行分行2010年度指标145.4935亿美元,核定各分局、外汇管理部用于辖区内中、外资法人制银行、未对指标实行集中管理的外资银行分行以及中资企业等机构的地区指标79.04亿美元。外管局还要求2010年分局地区指标应优先向贸易结算量大的银行倾斜,保证指标优先用于支持境内企业进出口业务的贸易融资。
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欧盟欲“自立门户”摆脱美信用评级机构打压
 
欧盟委员会负责内部市场与服务的委员米歇尔 巴尼耶在法国《回声报》4月30日刊发的专访中称,欧盟将加强对国际信用评级机构的监管,同时将考虑成立欧洲自己的信用评级机构。巴尼耶说,对于标准普尔公司近期连续下调希腊、葡萄牙和西班牙的主权信用评级,他无权评论对与错,但是希望信用评级机构能够采取负责、严谨和公正的态度。他说,欧盟委员会制定了加强监管信用评级机构的新措施,这些措施已得到欧洲议会批准,将在今年12月正式全面生效。新的监管措施允许信用评级机构调整主权信用评级,但要求评级机构增加评级方法和程序的透明度,并接受更严格监控。据法国媒体报道,德国外交部长吉多 韦斯特韦勒在德国《鲁尔新闻报》采访时也建议创建一家独立的欧洲信用评级机构。标普公司近期连续下调希腊、葡萄牙和西班牙的长期主权信用评级,导致资本市场震荡,也因此在欧洲引发争议。欧盟认为,标普公司在调级时没有充分考虑希腊经济的基本面,以及欧元区国家和国际货币基金组织将实施的救助计划。早在美国次贷危机爆发后,信用评级机构的作用就曾遭欧盟批评。欧盟认为,信用评级机构对金融危机负有部分责任,因为它们在美国次贷危机苗头显现时未能及时提醒投资者注意风险,从而导致损失扩大,助长了金融市场的动荡,并使其最终演变成金融危机。而在高盛事件中,穆迪、标普等美国评级机构也被卷入其中,遭遇信任危机,在如此背景下,欧盟成立自己的评级机构也是适逢其时,但如何避免穆迪们同样的问题,想必欧盟一开始就要搞清楚。
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法德银行业将成为欧洲债务危机的重灾区
 
若希腊在最坏情况下被迫实行债务重组,法国银行业将成为此一轮债务危机的最大输家。据国际清算银行(BIS)透露,法国是希腊的最大债主。截至去年年底,法国对希腊的债权总额高达788亿美元,其中以东方汇理的潜在损失最大。这个法国分行数最多的银行日前声称,其持有希腊国债的潜在损失达8.5亿欧元,与此同时,东方汇理旗下的希腊银行Emporiki目前拥有140万客户,截至2009年底的放贷余额为227亿欧元,在未来年度可能会因希腊问题的恶化而遭遇挤兑风险。法国第二大银行法国兴业目前则持有希腊银行Geniki 54%的股权。随着希腊经济收缩和消减赤字,当地银行业资产状况持续恶化,Geniki自2003年以来连年亏损,Emporiki 2009年亏损扩大至5.83亿欧元。德国商业银行和德国邮政银行也分别持有希腊31亿及13亿欧元的国债。另外,BIS数据还显示,法、德两国银行业是意大利、西班牙、葡萄牙的最大债主。欧洲银行业持有葡萄牙的债务规模达2405亿美元,大债主法国、德国分别持有其中的449亿及479亿美元;西班牙国债规模8323亿美元,法德两国分别持有2112亿及2380亿美元。在高赤字/GDP比率下仍持有希腊国债,法国、德国银行业此次针对希腊的投资看起来不是多么“英明”。
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赛迪造假事件给国内咨询行业发出了警告
 
国内知名咨询公司赛迪顾问因卷入IPO咨询造假丑闻,触怒中国证监会,被正式立项调查。业界盛传证监会创业板部副主任李量点名批评赛迪顾问的咨询报告“统计数据严重失实,完全脱离了行业实际情况,没有保持咨询机构应该有的中立性、客观性。丧失了职业道德。”据赛迪顾问2009年年报,其自称为创业板12家成功上市企业提供行业研究和募投可行性研究服务,在该领域市场占有率20%以上,位居国内同行第一。业内人士表示近5年赛迪累积操办的项目大约在80-100个之间。但伴随创业板丑闻的愈演愈烈,这一引以为傲的业绩,正成为赛迪顾问的不定时炸弹。一位咨询界资深人士说:“其实赛迪不算是最过分的。很多十几个人的小咨询公司,甚至60%的小咨询公司的咨询费用,都是放在企业过会之后收取的,这种小型的咨询机构造假的嫌疑最大,因为他们和企业之间根本就不是对等的,这种小型咨询机构完全被IPO企业绑架了。”咨询公司的生命是声誉和品牌,赛迪顾问这次的错误可能是致命的。这次造假事件值得国内咨询行业进行反思,以认识到中立、客观对于咨询公司而言是多么的重要。
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全球纺织原材料价格呈快速上涨趋势
 
据法国《纺织报》综合报道,在刚结束不久的意大利国际纱线展览期间,纺织业内人士对自2009年底至2010年初纺织原材料纱线(包括化纤和有机)价格的快速上涨表示极为担忧,有关原材料的价格在一年内涨幅达44%-65%。有机原料棉花占全球纱线产量的34%,其价格六个月内从20%涨至25%,根据国际棉花咨询委员会(ICAC)的预测,全球棉花的净增长从2008/2009年度的2320万吨到2009/2010年度的2700万吨。受气候和危机的影响,全球第一产棉大国中国,其次美国、巴西和西非都减少了种植面积。2009/2010年度,全球棉产量将仅达2230万吨,2008/2009年度为2300万吨;而库存棉的数量将从一年前的1230万吨减到今年8月份的1040万吨。报道称,占全球纱线产量仅2%的羊毛,其价格今年上半年将会增长到20%。由于成衣需求减少和气候干旱等原因,羊的养殖减少,中国市场的大量需求,刺激了羊绒线价格的上涨,中国购买的澳毛占70%。业内人士认为,2010年由于纺织上游原材料的上涨,有可能造成下游纺织和服装消费市场的疲软和有关工业领域的受损。价格暴涨的原因是受多年来市场需求疲软的影响,纱线生产商几年来不断压缩产能,特别是2009年受到危机重创之后,而目前成衣制作业在有些地区重现复苏,特别是在亚洲地区和新兴国家,生产不仅要满足地方消费市场的需求还要满足出口,所以造成需求的缺口。但原材料的上涨何时结束,还很难估计。
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内外需求促使我国有色金属产量一季度大增
 
国家工业和信息化部最新信息显示,2010年1-3月,我国主要有色金属生产回升向好态势继续稳固。10种有色金属产量741.77万吨,同比增长38.66%。其中,精炼铜108.34万吨,同比增长17.04%;原铝405.29万吨,同比增长52.82%;铅83.78万吨,同比增长13.59%;锌116.93万吨,同比增长37.38%;镍4.01万吨,同比增长9.86%;锡3.23万吨,同比增长53.32%;锑4.04万吨,同比增长81.40%;镁14.58万吨,同比增长62.20%;海绵钛15413吨,同比增长16.71%。在本年的3月份,10种有色金属日均产量8.32万吨,比1-2月份平均日均产量环比增长2.46%。中国铜、铝等有色金属需求旺盛,主要来自于中国实体经济的加速增长。今年以来,国内企业对有色金属的强劲需求刺激资源产量大幅提升,并与成本一起,双双推动市场价格大幅上扬。另外,随着2010年世界经济的复苏,中国铜、铝有色金属出口,无论是直接出口还是间接出口,都获得了恢复性增长。据统计,一季度中国铜及加工材的出口量为12.6万吨,比去年同期增长40.2%;铝及加工材的出口量为59万吨,增长119%。此外,从间接出口情况来看,一季度全国机电产品出口数值也很“亮丽”,也为中国有色金属需求的旺盛增长提供了有利的外部环境。

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