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财经快讯 2009年12月15日

今日头条: 人民币升值预期成为外汇贷款快速增长的主因
● 明年一季度实际利率转负已是大概率事件 ○  央行放宽澳门人民币业务
○  阿布扎比拉迪拜一把带来全球资产价格涨声一片 ●  各国经济学家警告全球资产价格泡沫风险
● 2010年美元不会继续下跌? ○  今年基金排名前十名变化不大
○  A股随外围倒升,阴霾未散 ●  前11个月央企营收和利润同比出现今年以来首增
● 企业年金明确纳入工薪征个税 ○  养老金制度被笼罩在高通胀的阴影下
○  花旗将偿还美国政府200亿美元援助金 ●  政府将采取措施遏制部分城市房价过快上涨的势头

 
信 息
 

人民币升值预期成为外汇贷款快速增长的主因
 
在人民币升值预期、人民币信贷额度收缩及外贸回暖的合力下,金融机构新增外汇贷款连续7个月超过100亿美元,但因外汇存款原地踏步而显后劲不足。根据央行公布的数据,截至11月末,金融机构外汇贷款余额为3762亿美元,同比增长51.47%,增速继续提高。其中,11月外汇各项贷款增加166亿美元,与10月基本持平。这是自5月以来外汇贷款连续第七个月超过100亿美元。年内新增外汇贷款最高值出现在6月,达372亿美元。据《第一财经日报》报道,去年4月首次跌破百亿美元大关、去年7月首次负增长,仅仅一年后新增外汇贷款便重归“正途”并连续超越百亿美元大关,如此快速转变动力何在?近期新增外汇贷款与一直存在的人民币升值预期有关。这是兴业银行资金营运中心资深经济学家鲁政委的观点,而且论据在于新增外汇贷款与“热钱”流入量(以新增外汇占款减去同期贸易顺差与外商直接投资之和衡量)基本一致。金融危机爆发后,外汇贷款增长趋势与人民币升值预期的变动呈现显著的联动关系。信贷额度收缩也是外汇贷款高增长的主要原因。国信证券银行业分析师邱志承泽指出:“11月新增的本外币贷款超过4000亿元人民币,其中新增外汇贷款166亿美元,合计1130亿元人民币,这部分外汇贷款主要放给企业。在新增人民币贷款回落的情况下,外汇贷款成为较好的替代品。”除上述两大原因外,业内人士认为,外汇贷款与进出口总额在趋势上一致,外贸回暖也在带动外汇贷款的增长。
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明年一季度实际利率转负已是大概率事件
 
12月11日公布的11月CPI同比、环比双双由负转正,其中CPI同比增长率达到0.6%。中证证券的研究认为,由于明年经济增长将越过潜在增长率水平,CPI同比增长率继续上涨已没有疑问,预计一季度CPI同比增长率就将超过2.25%的一年期定存利率,推动预期的实际利率转负。首先,翘尾因素将成为推动明年CPI同比较快增长的重要力量。总体上,明年翘尾因素将呈现“两头低,中间高”的态势,6、7月份达到顶峰,而前5个月依次递增,后5个月基本上递减但下降幅度有限。考虑到明年的新涨价因素不大可能为负,那么翘尾因素将成为CPI同比增长率的“铁底”。CPI上升在复苏初期表现为需求拉动,而中后期则表现为成本推动,明年这两者都将轮番“演出”。传统上说,受到春节因素的影响,每年1、2月的CPI环比增长率一般较高。以明年1、2月分别环比增1%、2%计算,明年2月CPI同比增长率将接近3%,一举越过2.25%的一年期定存利率。之后,随着翘尾因素逐渐增强,即使新涨价因素不变,6、7月份CPI同比增长率很可能超过4%。在这之后,货币因素和成本推动因素推动作用的不断增强至少使得CPI维持在4%的水平。
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央行放宽澳门人民币业务
 
香港自今年7月份启动跨境人民币结算以来交易冷清,反观毗邻澳门正锐意扩展人民币业务,央行昨天就宣布放宽澳门人民币业务的限制。澳门回归10年,人民币业务大增。国务院批准央行放宽澳门银行人民币业务平盘及结算范围,澳门居民可用每日5万元限额的人民币支票支付在粤消费,单笔人民币现钞兑换限额亦提高至2万元。央行的公告称,为满足澳门人民币业务发展需要,决定授权澳门人民币业务结算行,为澳门居民个人签发的支票提供结算服务。澳门居民个人可用人民币支票支付在广东省的消费性支出,限额为每个账户每天5万元,该人民币支票不得转让。此外,兑换人民币现钞限额此次亦大幅放宽,澳门居民个人人民币现钞兑换限额亦由每人每次不超过等值6000元,提高至每人每次不超过等值2万元。央行又放宽澳门人民币业务结算行,为参加行提供人民币与澳门元兑换平盘服务的要求。澳门人民币业务指定商户的范围扩大至包括在澳门提供通讯、教育服务及会议展览行业的商户。上述举措将于短期内实施,此前还须完成一些技术准备。央行并表示仍将支持澳门经济、贸易、投资及人民币业务发展。
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阿布扎比拉迪拜一把带来全球资产价格涨声一片
 
迪拜政府12月14日宣布,阿布扎比政府已同意为迪拜世界债务向迪拜提供100亿美元金融援助资金,迪拜政府已收到这100亿美元资金,该资金将用于偿还由大型联合企业迪拜世界及其旗下Nakheel公司持有的部分债务。迪拜政府消息人士则称,阿布扎比提供的资金不带有附加条件。迪拜政府表示:“作为获得新融资后的第一步,迪拜政府已批准了41亿美元用于偿还12月14日到期的伊斯兰债券。”阿布扎比提供资金的剩余部分将用于“偿还现有贸易债权人和承包商的债务”。迪拜政府官员表示,将在明年4月底之前有条件地向迪拜世界提供专项援助资金,其他迪拜政府相关实体也将按个案考虑获取金援。迪拜政府表示,政府还将推出重组法,以确保更大的透明度和为债权人提供保障。新的重组法于14日生效。如果迪拜世界及其附属公司无法偿还其剩余债务,该法案将起到保护作用。阿布扎比政府终于向迪拜伸出援手,使迪拜曝出偿债危机多日来市场的恐慌气氛大大降低,避险资金重新转向风险资产。14日亚洲交易时段内股市、汇市、金市和大宗商品市场上演惊人的逆转行情便是明证。上证指数14日早盘一度下跌2%,但午盘迅速反弹,一度上涨接近2%。恒生、日经指数也于中午前后见底迅速拉升。北京时间上午11时40分,美元指数位于日内高点76.57点,之后迅速跳水,下午14时14分前后跌至76.24点。美元的跳水刺激黄金价格脱离日内低点,13时27分涨至1127.55美元的高点。沪铜上午开盘后一度下跌0.2%,下午一度上涨超过1.6%。区区100亿美元资金,带来全球金融市场如此剧烈的反应,足见市场投机与观望气氛之浓,而近日来多个市场的大涨大跌也表明,当前的市场整体信心还十分脆弱。
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各国经济学家警告全球资产价格泡沫风险
 
欧美主要经济学家警告说,如果央行和政府重犯过去将宽松货币和支出政策保持太久的错误,就有产生资产价格泡沫的危险。过去两年的金融危机在某种程度上归咎于政策制定者的决定,尤其是美联储在2001年衰退后不顾经济复苏的事实仍将利率维持在非常低的水平。摩根士丹利亚洲区主席罗奇在柏林由哥伦比亚大学举办的一个会议上说,这种政策是资产泡沫的温床。这次会议为全球央行和财政部门提出了一个热门话题:如何安全地撤回向银行体系中注入的数以万亿的美元、欧元和日元,以及何时控制在数十年来最为严重的衰退中大幅膨胀的预算赤字。虽然全球经济增长和金融市场复苏的速度快于去年夏季的预期,但美联储和欧洲央行似乎并没有准备冒险。两家央行发出的强烈信号是,他们可能在2010年多数时间里也将主导利率维持在极低的水平,尽管外界预计他们将在未来几个月里退出其他一些支持银行业的措施。与此同时,许多政府也谈到要逐步削减债务和赤字,但目前尚没有这么做。一些分析师认为,在近几个月来的快速上扬后,包括新兴市场和公司债券市场的某些资产的价格已经出现了难以持续的上涨。与会者说,支持经济复苏,同时避免新的泡沫产生是决策者面临的一个非常微妙的平衡。其中一个问题是如何识别泡沫:大学经济学教授索伊加说,当它发生时,你还不能肯定。在去年的金融混乱导致冰岛银行体系崩溃后,索伊加加入了冰岛央行的委员会。许多经济学家说,2008年底始于美国的全球严重经济衰退造成了严重的低迷,这将会限制工资和物价的涨幅。
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2010年美元不会继续下跌?
 
瑞银(UBS)全球外汇战略研究主管Mansoor Mohi.uddin判断,2010年美元不会继续下跌,投资者的防风险意识也会使得人们更倾向拥有美元。《财经网》报道称,他是于13日在北京举办的第三届国际金融市场分析年会上作出上述观点的。近期,美元指数在持续下跌后出现一波较强的反弹。国际货币基金组织(IMF)9月30日公布的一份报告显示,2009年二季度,美元在全球货币储备中的比重降至十年以来最低水平的62.8%,而欧元所占比重则创下历史新高的27%。美元作为全球主要储备货币和结算货币的地位明年是否会还会逐渐弱化?Mansoor Mohi.uddin分析说,美元与新兴市场、股票市场、大宗商品的负相关联系,说明当这些区域里的经济增速逐渐走入正常,当美国GDP增长继续恢复,美国5-10年的经济增长会使其资产比率大于负债比率,除非美国通货膨胀开始,否则2010年美元不会继续其下跌走势,投资者的防风险意思也会使得人们更倾向拥有美元。他认为,只要全球经济趋于良好发展中,美国就会购买国外收益率比较高的风险资产,这样就会导致美元贬值;而如果美国发现经济开始处于风险中,那么他们就会卖掉手中的国外风险资产,美元就可能出现升值。从美联储提供的11月份的数据中可以看出,最近美元在不断贬值,跟他们在不断收购新兴经济体国家风险资产有着直接的关系。
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今年基金排名前十名变化不大
 
年关将至,又到基金排名时。从目前的数据来看,进入前十名的公司和去年相比变化不大,位次有所不同。Wind数据显示,至2009年12月4日,华夏基金以2334亿的管理规模遥居第一。而12月9日,华夏盛世精选股票基金公开募集仅1天即达到180亿,宣告提前结束,华夏管理份额超过2500亿。易方达、博时、嘉实、南方等4家基金公司以1000亿-1400亿的规模占据前五的其他席位。广发、大成、华安、交银施罗德、银华分列第六到第十名。值得注意的是,从管理的份额来看,目前份额超过1000亿的基金公司已经达到7家,广发基金近期挤进这个行列。2009年市场转暖,对基金公司管理份额的刺激体现较为明显。虽然,Wind的数据已经统计到12月4日,但是在最后一个月,往往是基金公司冲规模的最关键时期,无论是新发基金还是持续营销都可能会在最后一刻改变基金公司规模的排序。从今年全年的亮点来看,除了最猛的易方达以外,上海的交银施罗德表现可圈可点。从今年下半年开始,该基金公司的规模就已经进入前十名,并且一直保持稳定至今。而上海的另外三家基金公司距离前十名也似乎并不遥远。上投摩根、汇添富和富国基金的管理资产分别为574.32亿、560.95亿和546.34亿。而目前排在第十名的银华基金管理资产规模为591.07亿。
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A股随外围倒升,阴霾未散
 
国内股市昨天出现单日转向,国务院在9日取消部分楼市税务优惠,加上国内银行集资阴影未散,国内股市在银行和地产股拖累下,上证指数早段曾下跌超过2%,低见3178点。但其后迪拜财务危机得到缓解,刺激外围股市反弹,国内股市在中午开市过后迅速止跌反弹,最多曾升超过2%,高见3314点,收市则报3302点,升55点,升幅为1.71%;深圳成份指数则升0.47%,收报13940点。
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前11个月央企营收和利润同比出现今年以来首增
 
国务院国资委14日公布的最新统计数据显示,中央企业前11个月营业收入和利润出现今年以来的首次同比增长,全年实现利润有望达到7500亿元,超过去年水平。据统计,今年1-11月,中央企业实现营业收入11.1万亿元,同比增长3.4%;实现利润7109.6亿元,同比增长3.4%;上交税金9963.8亿元,同比增长7%。此前,中央企业的主要生产经营指标一直处于同比下降通道。1-10月,中央企业营业收入和利润分别同比下降0.4%和6%。不过,从前10月的整体情况看,中央企业经营情况呈现出逐月好转的态势,同比降幅不断缩小。目前,中央企业前11个月实现利润已超过去年全年。去年,受金融危机和政策性调控等诸多因素的影响,中央企业实现利润6961.8亿元,比2007年下降了30.8%。国资委主任李荣融表示,预计中央企业全年实现营业收入12万亿元,也将超过去年11.8万亿元的水平。
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企业年金明确纳入工薪征个税
 
加强税收征管仍然是税务部门的工作重点。国家税务总局日前下发《关于企业年金个人所得税征收管理有关问题的通知》,明确企业年金的个人和企业缴费部分均应缴纳个税。通知指出,为进一步规范企业年金个人所得税的征收管理,企业年金的个人缴费部分,不得在个人当月工资、薪金计算个人所得税时扣除;企业年金的企业缴费计入个人账户的部分是个人因任职或受雇而取得的所得,属于个人所得税应税收入,在计入个人账户时,应视为个人一个月的工资、薪金,但不与正常工资、薪金合并,按照“工资、薪金所得”项目单独计税,并由企业在缴费时代扣代缴。对企业按季度、半年或年度缴纳企业缴费的,国家税务总局明确,在计税时不得还原至所属月份,均作为一个月的工资、薪金,不扣除任何费用,按照适用税率计算扣缴个人所得税。企业年金,即补充养老保险,又称“第二养老金”,是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上,自愿建立的补充养老保险制度。有专家认为,国家税务总局出台这一文件,依然剑指垄断行业高福利。目前,我国建立年金企业所属的行业,主要集中在电力、铁路、金融、保险、通讯、煤炭、有色金属、交通、石油天然气等高收入行业或垄断行业。
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养老金制度被笼罩在高通胀的阴影下
 
人力资源和社会保障部基金监管司司长陈良在11日举行的“华夏基金2009-2010年度养老基金投资论坛”上透露,近年来我国养老金结余增速很快,到去年底已达9200亿,今年肯定能超过1万亿。他同时对养老金的保值增值表示了期待。陈良表示,我国养老金的投资保值滞后。基础养老金主要进行银行存款和购买国债,但买不到收益率合适的国债,而从银行掌握的情况看,80%-90%的存款利率较低。为此,“积累性的社会保险基金必须进行投资运营”,陈良说,“我们过去主要关注显性的挪用,但贬值也是风险,隐性的损失也应注意”。安邦认为,从长周期看,通胀对于中国信贷高速增长是必然后果。在1990年,一分钱也许还有少许购买力,今天几乎已经完全退出流通领域了,也许二十年以后,一角钱也许也会丧失购买力,实际上退出流通领域,那就意味着现在的1万亿养老金,实际上丧失90%的购买力。这是令人颓丧的、也是令人恐怖的未来,谁来替我们养老?难道将庞氏骗局照搬到养老金制度上来,让我们的后代支付我们的养老金?这不是个高明的主意。
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花旗将偿还美国政府200亿美元援助金
 
继上周美国银行顺利偿还从不良资产救助计划(TARP)中所获得的450亿美元救助资金后,花旗集团成为又一个归还TARP资金的金融机构。这些金融巨头陆续归还援助资金,也令美国财政部的赤字负担逐渐减轻。花旗在14日发表的声明中称,将立即筹资205亿美元偿还政府援助金。具体包括:170亿美元普通股股份(包括25.5亿美元超配额股权);约28亿美元预付款普通股认购合同;约7亿美元次级债券。美国财政部在此次花旗股票发行中将出售最多50亿美元花旗普通股股份。美国财政部还表示,将在未来6-12个月有序出售所持有的剩余花旗股份。花旗还将以股票而非现金的形式支付奖金。该集团决定于2010年1月向员工发行17亿美元等同普通股,用于代替现金奖金。来自海外媒体的报道称,偿还救助资金将导致约80亿美元的税前亏损,但公司仍急于偿还政府贷款,以摆脱对高层薪资红利发放的限制法规。去年花旗透过TARP借贷450亿美元,今年政府同意将250亿美元的债款转换为公司股,相当于持有花旗34%股权。据报道,美国富国银行也正找寻方式,力图偿还TARP资金。其他接受TARP资金的金融机构还包括高盛、摩根大通、摩根士丹利等,这些金融业巨头皆已在6月偿还政府贷款。
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政府将采取措施遏制部分城市房价过快上涨的势头
 
国务院总理温家宝14日主持召开国务院常务会议,研究完善促进房地产市场健康发展的政策措施,全面启动城市和国有工矿棚户区改造工作。会议认为,随着房地产市场的回升,一些城市出现了房价上涨过快等问题,应当引起高度重视。会议要求,按照稳定完善政策、增加有效供给、加强市场监管、完善相关制度的原则,继续综合运用土地、金融、税收等手段,加强和改善对房地产市场的调控。重点是在保持政策连续性和稳定性的同时,加快保障性住房建设,加强市场监管,稳定市场预期,遏制部分城市房价过快上涨的势头。一要增加普通商品住房的有效供给。适当增加中低价位、中小套型普通商品住房和公共租赁房用地供应,提高土地供应和使用效率。在保证质量前提下,加快普通商品住房建设。二要继续支持居民自住和改善型住房消费,抑制投资投机性购房。加大差别化信贷政策执行力度,切实防范各类住房按揭贷款风险。三要加强市场监管。继续整顿房地产市场秩序,加强房地产市场监测,完善土地招拍挂和商品房预售等制度。加强房地产信贷风险管理。四要继续大规模推进保障性安居工程建设。力争到2012年末,基本解决1540万户低收入住房困难家庭的住房问题。会议决定,用5年左右时间基本完成城市和国有工矿集中成片棚户区改造,有条件的地方争取用3年时间基本完成。在安邦看来,目前主要城市的楼市价格已经出现了快速上涨的趋势,这引起了民众广泛的怨言,这是此次房地产调控政策出台的大背景。而从国务院常务会议的政策基调来看,中央政府有望在近期出台政策对主要城市的过高房价进行调控,不过短期内的调控效果不应期待过高。
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金融行情

主要股市指数
指 数 日 期 收盘指数 涨跌点数
上证指数 2009-12-14 3,302.90 55.59↑
深圳成份指数 2009-12-14 13,940.44 64.57↑
香港恒生指数 2009-12-14 22,085.75 183.64↑
中国台湾指数 2009-12-14 7,819.13 24.06↑
美国道琼斯指数 2009-12-14 10,501.05 29.55↑
纳斯达克指数 2009-12-14 2,212.10 21.79↑

 

伦敦国际银行间拆放利率(LIBOR)  2009-12-11
币 别 一个月 二个月 三个月 六个月 一年
美元 0.23313 0.24313 0.25363 0.45575 1.00400
英镑 0.51375 0.53875 0.60563 0.83875 1.23500
日元 0.16844 0.21313 0.27781 0.48063 0.69375
瑞士法郎 0.11333 0.18000 0.25167 0.34833 0.64667
欧元 0.45563 0.53875 0.67750 0.97875 1.22625

  数据为伦敦时间 12月11日 下午2:00之后提供

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